Bancos e outras instituições financeiras fizeram mais de 180.000 relatórios de transações financeiras suspeitas no ano passado, o dobro do total de 2022, de acordo com a Unidade de Inteligência Financeira (FIU-Nederland), a agência onde todos os pagamentos incomuns são registrados.
No total, as transações envolveram € 25 bilhões, mas não está claro quantos dos relatórios são justificados. A agência tem quase 18.000 arquivos de casos ativos e cerca de 25% dos relatórios se concentraram em um arquivo de caso cobrindo vários anos.
A agência diz estar particularmente preocupada com o aumento da lavagem de dinheiro baseada no comércio, em que as gangues tentam legitimar dinheiro por meio de empresas existentes por meio de subfaturamento e superfaturamento.
Setores em que as pessoas são frequentemente pagas em dinheiro, como a construção, os transportes e entrega de encomendas são suscetíveis a essa forma de lavagem de dinheiro, diz a agência.
“O trabalho que a nossa sociedade em parte sustenta é pago com dinheiro criminoso por meio dessas construções”, disse a agência. “Isso mostra novamente o entrelaçamento do submundo e do mundo superior na sociedade holandesa.”
Além da lavagem de dinheiro, a compensação em dinheiro pelo trabalho também corre o risco de os trabalhadores serem explorados, bem como de concorrência desleal e fraude, disse a agência.
A FIU-Nederland também destacou o aumento da fraude relacionada com a saúde, que disse é cada vez mais organizadoenvolvendo “redes complexas de múltiplas entidades jurídicas e, em alguns casos, mostrou uma ligação a graves organizado crime”.
A Holanda tem milhares de pequenas empresas que oferecem serviços de assistência, que vão desde operações de enfermagem comunitária até serviços psiquiátricos, coaching para jovens e assistência residencial. Elas são financiadas por autoridades locais e empresas de seguro saúde, geralmente por meio de PGBs, ou orçamentos de assistência pessoal que permitem que as pessoas que precisam de assistência comprem os serviços elas mesmas.
A fraude pode assumir muitas formas, muitas vezes através da cobrança de horas que não trabalharam, mas, em alguns casos, as empresas reivindicam dinheiro sem prestar quaisquer serviços.
Qualificações falsas
No início desta semana, a ministra da Saúde, Connie Helder, e o ministro da Educação, Robbert Dijkgraaf, alertaram os parlamentares que fraudes, treinamento precário, certificados falsos e o uso de funcionários não qualificados, muitas vezes por meio de agências de recrutamento duvidosas, são comuns no setor de assistência comunitária.
Os ministros basearam a sua afirmação num relatório de análise rápida elaborado por inspectores de saúde, que foram convidados a analisar as alegações feitas por vários profissionais de saúde em Janeiro deste ano.
Os ministros instaram todos os envolvidos a verificar minuciosamente os certificados e qualificações como um primeiro passo para eliminar os abusos.