ABN Amro multado em 8,5 milhões de euros por falhas no controle de lavagem de dinheiro

O banco central holandês (DNB) multou o ABN Amro em 8,5 milhões de euros por falhas graves na forma como verificou os clientes de alto risco, afirmando que o banco não investigou suficientemente o potencial branqueamento de capitais – alguns dos quais estão ligados à Rússia – de forma suficientemente aprofundada.

A multa, aplicada na segunda-feira, cobre falhas no acompanhamento de alguns clientes de alto risco entre 20 de setembro de 2023 e 9 de setembro de 2024.

O DNB disse que o ABN não examinou adequadamente os sinais de alerta, incluindo grandes saques de dinheiro por parte de particulares, transações com países de alto risco e pagamentos de comissões consideráveis ​​e frequentes.

Alguns ficheiros também sugeriam que os clientes poderiam estar a negociar bens de “dupla utilização” – artigos com utilização tanto civil como militar que enfrentam controlos de exportação – e poderiam estar a ajudar a contornar sanções contra a Rússia através de intermediários, disse o regulador.

O banco se baseou demais nos extratos dos próprios clientes sem verificá-los, disse o DNB, e encerrou algumas investigações apesar dos riscos maiores e da falta de informações.

A multa foi originalmente fixada em 10 milhões de euros, mas reduzida em 15% no âmbito de um acordo simplificado, depois de o ABN Amro ter aceitado as conclusões e renunciado ao seu direito de oposição.

O ABN Amro disse lamentar não ter atingido os padrões esperados e reconheceu a gravidade das falhas. Afirmou que desde então tomou novas medidas corretivas e destacou milhares de funcionários nos últimos anos para reforçar os seus controlos contra o branqueamento de capitais.

Não é a primeira vez que o banco é penalizado. Em 2021, o ABN Amro pagou 480 milhões de euros para resolver extrajudicialmente uma investigação criminal, depois de os procuradores terem descoberto que tinha feito muito pouco para prevenir o branqueamento de capitais entre 2014 e 2020.