Começar um negócio na Holanda muitas vezes envolve um clássico enigma do ovo e da galinha; você precisa de uma conta bancária para operar, mas o banco quer primeiro o seu número KVK.
Como uma equipe internacional, todos nós já passamos por isso. Aqui está o que você precisa saber sobre os requisitos KVK para contas bancárias empresariais.
Seu registro KVK vem primeiro
Em geral, você precisará ter um número KVK para abrir uma conta bancária comercialportanto, o conselho padrão é registrar sua empresa antes de se inscrever.
Isto ocorre principalmente porque os bancos holandeses operam sob uma legislação rigorosa contra a lavagem de dinheiro, e um registro KVK é a principal forma de um banco verificar se o seu negócio existe legalmente.
Sem ele, os bancos na Holanda não poderão realizar as verificações KYC (Conheça seu Cliente) e AML (Anti-Lavagem de Dinheiro) que são legalmente obrigados a preencher antes de abrir uma conta.
Este requisito se aplica quer você esteja se estabelecendo como ZZP’er (freelancer) ou incorporando uma BV (uma sociedade anônima).
Além disso, os bancos também podem solicitar determinados documentos. Vale a pena ter esses detalhes prontos antes mesmo de configurar sua conta.
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Que documentos comerciais os bancos holandeses solicitarão?
A maioria dos bancos na Holanda exige determinados documentos antes que você possa abrir uma conta bancária comercial.
Segundo o governo holandês, esses documentos incluem:
- um documento de identificação válido (passaporte ou documento de identidade nacional),
- comprovante de endereço na Holanda,
- comprovante de registro no KVK,
- uma descrição ou plano de suas atividades comerciais,
- detalhes de registro do seu UBO (Proprietário Beneficiário Final), se aplicável,
- e uma cópia do contrato de parceria e prova de identificação de todos os parceiros, caso você tenha formado uma parceria geral (VOF)
Você está abrindo uma conta bancária comercial para um sociedade anônima privada (BV) ou sociedade anônima (NV)? Os bancos holandeses podem exigir ainda mais informações suas.
Normalmente, os documentos exigidos para BVs e NVs também incluem:
- estatutos,
- uma cópia do registro de acionistas,
- e uma lista detalhada dos países onde você faz negócios, caso planeje usar sua conta para transações estrangeiras.
Você realmente precisa de uma conta bancária empresarial holandesa?
Isto depende da sua estrutura jurídica e do seu IBAN atual.
Se você estiver configurando um eenmanszaak (empresa unipessoal) ou VOF (sociedade em geral) e já possui uma conta bancária privada, você não é legalmente obrigado a abrir uma conta comercial separada.
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Enquanto isso, se estiver abrindo um BV ou NV, você é legalmente obrigado a abrir uma conta bancária comercial para as transações da sua empresa.
A localização também desempenha um papel importante: se você já possui uma conta bancária empresarial na zona SEPA, não precisa abrir uma nova na Holanda. Isto ocorre porque a Administração Fiscal Holandesa aceita qualquer IBAN da zona SEPA.
Infelizmente, se você estiver totalmente fora da zona SEPA, provavelmente precisará solicitar uma conta comercial em um banco na Holanda.
Você abriu uma conta em um banco comercial na Holanda? Compartilhe suas idéias nos comentários abaixo.